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南安卫浴三大家族资金困局背后

西安贷款服务网 7个月前 ( 04-29 ) 69 2条评论
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南安卫浴三大家族资金困局背后 西安企业资金短期拆借 第1张

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  自2015年初,南安卫浴“四大家族”中的中宇、辉煌、申鹭达三家企业,不断被曝陷入资金断层、停产、倒闭的困局。时至5月初,中宇被并购、申鹭达被收购、辉煌被建行监管的消息再次卫浴圈子,尽管涉及的企业出来辟谣,但随着信息的不断披露,三大企业的资金链问题也随之浮出水面。

  从泉州出发,溯西溪而上,大概一个小时的路程,便到南安仑苍镇,有着南安卫浴“四大家族”之称的九牧、中宇、辉煌、申鹭达诞生于此。就在这个不到50平方里的小镇,在近30年的时间里,发展出30万营销大军,有着300多家水暖卫浴企业,产值约200亿。仑苍镇从一个远近闻名的“打铁之乡”,一跃成为控制着中国70%左右水暖卫浴市场销量的“水暖之乡”。建设银行、农业银行、工商银行、兴业银行、民生银行等10来家银行在这个小镇布点,来自浙江、广东、江西、安徽、湖南、河南、河北等地超过5万外地人在此淘金。

  2015年,或将成为南安卫浴四大龙头企业命运分野之争的转折年,“四大家族”能否依然保持鼎立格局,还有待观察。“几大家族的危机,对中小卫浴企业来说,虽然有影响,但也是一种机遇。”中国水暖城一卫浴企业负责人表示。

南安卫浴三大家族资金困局背后 西安企业资金短期拆借 第2张

  大宇村美宇工业园,泉州中宇和德国高仪的名称一起出现在中宇的生产工厂,虽然德国中宇股价暴跌,但泉州中宇的工厂仍在生产,工人也正常上班

  中宇集团折戟海外

  2015年5月22日上午,福建省水暖卫浴阀门行业协会副秘书长廖榕光在电话中说,中宇出事了。当天上午,德国中宇的股价从前一周的17.45欧元/股的纪录新高,跌破0.5欧元/股,市值蒸发4亿欧元。记者电话联系中宇集团总裁蔡吉林,对方以时间忙为由拒绝采访。国家信息中心经济预测部副主任、国家信息中心首席经济学家范剑平在微博转发并评论了该事件,记者电话采访了范剑平,“德国中宇业绩再差也不至于归零,有可能是海外资本在做空德国中概股。”他认为这对中宇本身没有多大影响,如果企业本身没有业绩造假的话。

  德国中宇股价暴跌,主要是因为日本骊住集团在5月21日发布的一份公告,该公告称:必须假设占公司一半以上注册资本的损失已经发生。并表示,损失主要来自对香港中宇清洁科技公司所持股份的大幅度减记。公司管理层将召开股东大会,研究是否开启破产程序的申请,并推迟公布一季报。骊住集团总裁藤森义明称,如果德国中宇破产,骊住的损失将高达250亿日元(约12.75亿人民币),外加160亿日元(约8.2亿人民币)的贷款担保。

  据路透社消息,骊住集团在今年4月中旬被中国银行业者告知,中宇未按时还银行贷款。4月27日骊住集团发布公告,表示“将进行独立完整的调查,去查明情况的细节并采取必要的措施。”该公告称,“德国中宇监督董事会决定通过审计师和法律顾问的特殊审计,检查JOYOU过去的净资产,财务状况和盈利状况是否如实反映,完成一个完整清晰的审计。同时将在特殊审计时期,首席执行官蔡建设和首席运营官蔡吉林,被免去管理委员会成员的职位。”

  记者梳理回顾中宇集团的海外上市之路,发现其海外五年的命运颇为曲折。在中宇上市融资之前,德国高仪公司曾与中宇公司商讨投资入股之事,但中宇公司考虑到高仪公司与其是同行竞争关系,因此拒绝。2009年中宇公司谋求融资过程中,投资方崇德基金投资有限公司(瑞士信贷集团关联附属专业管理在华私募股权投资的基金管理公司)提出要求让德国高仪公司投资入股,才会跟投。中宇公司为了获得崇德公司投资顺利实现海外上市,募集3亿元人民币的资金,用于购买生产设备、相关土地、房产和经营现金,因此被迫答应德国高仪投资参股。2009年10月16日,香港中宇获得来自崇德公司和德国高仪共计43894400美元的投资。其中,德国高仪占香港中宇10%的股份。

  2010年3月30日,德国中宇在法兰克福证交所以14.75欧元交易价成功上市,比发行价13欧元上涨13.5%,成为进入法兰克福证券市场最大的中国企业。

  2011年,德国高仪通过从中宇股份现有股东处获得不可撤销承诺和其他承诺,发出收购要约,以确保其取得中宇股份至少30%的投票权。蔡建设和蔡吉林将其各自持有的中宇股份的部分股权(该部分股权占中宇股份股本的28.6%)注入高仪亚洲股份有限公司。

  2013年3月,蔡氏有限责任公司(Cai GmbH,下称"蔡氏")与德国高仪签订换股协议,蔡家将其直接或间接持有的中宇卫浴的股份约36.5%(其中约7.9%为直接持有,28.6%为通过中宇高仪控股间接持有)转换成高仪集团的股份,从而使高仪集团持有的中宇卫浴股份提高到72.3%。蔡氏成为高仪集团最大的私人股东,持股12.5%,进入高仪董事会。

  2013年9月,日本骊住集团通过收购德国高仪总股本的87.5%,间接控股德国中宇(JOY-OU AG),随后,在2014年1月21日成为骊住集团权益计价法核算的子公司,2015年4月1日成为骊住集团的合并子公司。直到今年4月底蔡氏父子被剔出德国中宇管理层,海外上市五年的蔡氏集团,失去了对德国中宇的控制权。

南安卫浴三大家族资金困局背后 西安企业资金短期拆借 第3张

  中国水暖城一期,辉煌水暖集团的展厅已经转租

  高速扩张背后的资金困局

  5月23日上午,泉州中宇集团的一份内部声明认为,日本骊住集团“进行一系列的资本运作,制作虚假报表,以拉升股价进行套现,导致中宇的股市出现低迷状况。”该声明还透露,目前蔡氏集团正在积极与中宇债权人进行企业重组,同时还正在积极获取中国政府的全力支持,加快集团的资产重组及债权重组、重新夺回中宇的控制权。同时表示,“蔡氏集团不会放弃中宇品牌,将在短期内彻底剥离日本骊住集团控股。”该声明在微信圈流传,并被部分网络媒体转载,不过很快被删除。

  当天,泉州中宇集团又在其官方微信发布声明表示:“由于德国与中国适用的法律不同,德国中宇重整进程不会直接影响到中国中宇公司的正常运营。”并称将“按照中国适用法律,配合制定符合各方利益的重组方案。”

  泉州中宇集团海外上市受挫已成定局,但对外部融资有着很大需求的民营企业,上市依然是其筹集资金借力发展的重要途径。2015年3月16日,福建省发改委公布了319家2015年省重点上市后备企业和311家“新三板”挂牌后备企业名单,其中九牧厨卫、申鹭达、辉煌水暖、上水明珠4家企业名列其中。

  5月21日下午,英都镇芳田村。在申鹭达股份有限公司办公大楼的董事长办公室,记者见到了满脸疲惫的洪光明。尽管外界传闻申鹭达身陷资金断裂困局,但面对记者的采访,洪光明坚持表示,申鹭达总有一天会上市。

  "我们为什么要上市,上市就是为了收购别人,或者被别人收购,才去上市。”洪光明表示,证券公司已为申鹭达上市辅导了三年,但目前因为前几年自己经营扩张过快,加上公司的实际利润达不到上市要求,因此暂缓上市。面对收购传闻,洪光明予以否认,在他看来,这是企业之间不正当竞争的表现。不过,洪光明透露,“我们现在也跟很多企业在谈,收购资金也在谈,能让别人收购那是最好的。”

  洪光明表示,申鹭达今年确实有资金短缺的问题,现在虽然有政府支持和银行支持,生产上好转了,但要达到正常生产还需要一定的时间。“企业遇到这样的困难,可以说是以前我们扩张得比较快,而银行却一下子抽资,从去年二月份起,突然抽资几亿资金,导致资金断裂,周转困难是肯定的。”洪光明坦言,现在所有的投资都放缓,本来计划投资10亿建12条陶瓷薄板生产线的项目,压机设备已经从意大利西斯特姆引进,厂房和办公楼已经盖好,不过因资金问题只能暂时搁置,预计今年下半年有一条生产线可以点火生产。

  辉煌水暖集团董事长王建业回应资金问题时,和洪光明的看法一致,王建业表示,从2014年银行放贷和收贷节奏转变,造成正在加速扩张投资的企业,在资金上面临着巨大的考验。

  我们梳理了近十年以来四大家族投资路线图,对比发现,南安水暖卫浴“四大家族”在投资方面有着惊人的攀比趋势。在品牌造势方面,2006年九牧首先签约明星邓婕代言,随后,2008年辉煌签约陈鲁豫,2009年中宇卫浴签约郭晶晶,2010年申鹭达签约贾静雯。在生产建设方面,四大家族更是各不相让,自2008年九牧集团第一条陶瓷梭式窑正式点火投产以后,中宇、申鹭达、辉煌也相继投入大量资金建设陶瓷产业园或水暖洁具及物流中心,向卫浴、洁具以及水暖一体化进军。

  同时,中宇还进入房地产、酒店、小额贷款公司等领域,2010年,海外上市成功的中宇投资4.5亿元用来开发水暖城三期,次年,中宇注资3亿元成立鑫宇小额贷款有限公司,进入民间借贷行业。

  据不完全统计,在2011年至2013年期间,南安卫浴“四大家族”3年时间内每家企业的投资都超过10亿元,其中辉煌投资额度接近30亿,中宇投资接近20亿。

南安卫浴三大家族资金困局背后 西安企业资金短期拆借 第4张

  中国水暖城,仑苍镇政府悬挂的宣传不要参与非法集资标语,与银行推出的无间贷广告遥相呼应

  饮鸩止渴的民间借贷

  从2011年开始,银行开始收紧银根,一年内7次上调存款准备金率,到2011年底,大型金融机构存款准备金率为21.00%,中小金融机构为17.50%。这使得商业银行贷款额度紧张,众多企业不得不转向寻求民间借贷资金,从而导致民间借贷利率普遍上浮,直到2014年年底央行降息,福建的短期拆借月利率已攀到5%以上,高的甚至达到6%,熟客月利率为5%,折成年利率为60%以上。

  “中国制造企业的利润率不过10%,高利率的民间借贷风险很大,如果银行一旦撤资,企业很快就会陷入资金断裂的困境。”中国水暖城的一位二线品牌企业负责表示。

  5月23日,西溪北岸的珠渊村,几座只建成主体框架的烂尾楼,在雨水中变得更加灰沉。一位当地村民告诉记者,这是当地民间借贷有人卷款跑路留下的恶果,一些村民因为投入的钱打了水漂,盖到一半的房子缺钱停工。

  在仑苍镇采访期间,这样的烂尾楼不少,西溪北岸从大宇村美宇工业园往东过辉煌村,沿西溪而下经珠渊村到南安经济开发区扶茂工业园,只建成框架或半完工的清水烂尾楼有好几十栋,在辉煌水暖集团的辉煌大道旁边,一幢名为创新大厦的12层楼建筑未建成就已停工,楼前已长出半人来高的杂草。西溪南岸沿S308省道进入仑苍镇,沿途的烂尾楼也随处可见。

  福建历来就有标会的民间借贷传统,,标会又称抬会、打会、跟会,是一种民间信用融资行为,具有筹措资金和赚取利息双重功能,通常建立在亲情、乡情、友情等血缘、地缘关系基础上,带有合作互助性质。据相关人员推测,目前福建农村地区参加各种民间“标会”的家庭占总数70%以上,许多家庭身兼数会。而记者在裁判文书网以“南安”、“民间借贷”为关键词搜索发现,从2014年1月1日到2015年5月27日,与民间借贷纠纷相关的判决书多达2900多起。

  因为利息逐年走高,信用基础薄弱,近年来南安被曝出不少民间“标会”出事的消息,并且涉案资金动辄上亿甚至数十亿。2011年11月,南安英都镇人洪诗庭因非法吸收公众存款被捕,警方查明的涉案金额高达1.6亿多元,有媒体报道涉案资金4亿元,受害者达128名;2014年7月29日,南安溪美街道陈智峰因涉嫌非法吸收公众存款被捕,经营资金规模高达20多亿元,后警方初步调查,陈智峰涉嫌诈骗金额为8亿余元;2014年10月14日,南安仑苍镇人吴山河以涉嫌非法吸收公众存款被捕,民间传吴山河涉案资金近50亿,官方公布数据未明;2014年11月21日,南安市人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪,依法批准逮捕犯罪嫌疑人吴楠槟、吴楠法、吴丽碰、吴丽寅,涉案资金不明。

  因为吴山河事件涉及的资金面过大,人数众多,当地流传一句话说,“成也吴山河,败也吴山河”。有当地知情人士在去年9月就表示,吴山河倒了,英都、仑苍两镇的经济要倒退好几年,并预言,“吴山河的骨牌效应即将横扫南安。”从当地人对此事件的反应,可以看到吴山河非法集资案影响巨大。

  记者梳理南安市人民法院今年以来的开庭发现,南安市关于民间借贷以及银行商业借贷案的纠纷在今年已集中爆发,5个月内南安市借贷纠纷占了全部开庭案件的40%。记者发现,其中有几起民间借贷纠纷案件,洪光明及其公司申鹭达集团、王建业及其辉煌水暖集团直接成为被告。

  去年2月份,辉煌水暖集团被央视曝光其私设银行,以月回报率为1.5%到2%不等的利息吸收公众存款,尽管辉煌称涉嫌高息吸存主体为泉州恒欣投资有限公司,与辉煌水暖集团没有关系。不过据《法治周末》报道,泉州恒欣投资有限公司实际控制人是王建业。

  在西安经商的英都镇人张诚(化名)向记者透露,像他一样在外地做生意的经销商,每年也会寄钱回去参与当地的标会,标会的钱又流向小额贷款公司金融机构或者是企业,至于钱最后流向谁的手里,可能只有最后的接棒人才能知道。“辉煌在当地几万十万也能存进去,而有的企业是百万起步。”张诚说,以前的标会是村里互助的一种形式,资金一般用来供儿女上学、结婚或者是买房子等,但到90年代以后就变味了,中标的人拿这些钱去放贷,只是每个月还些利息,本金就变成了击鼓传花的棒,谁接到最后一棒谁就倒霉。

  “想想也挺佩服他们的,每天醒来一睁眼,就要还几百万的利息,压力真的很大,撑到现在很不容易。”张诚说,当地的大企业或多或少都有从民间借贷用来周转的,只是看借到钱怎么用,是用来投资本业维持企业良性运转,还是用来投资其他产业,或者是用来放贷。

南安卫浴三大家族资金困局背后 西安企业资金短期拆借 第5张

  5月22日,辉煌水暖集团旁边的创新集团大楼主体工程只完成了框架就已停工,工地上长满了野草

  南安“三大家族”近十年投资发展路线图

  中宇集团投资发展路线图:

  2007年中宇重启国内市场,提出“从欧洲回到中国”的口号。2009年签约郭晶晶作为形象代言人,“大品牌”战略全面铺开。2010年中宇融资3亿元在德国上市。中宇投资3688.0万元人民币成立南安市中宇房地产开发有限公司,法定代表人为洪煌耀,洪煌耀时任中宇建材集团行政总监,后为中宇建材集团副总裁。同年,中宇投资4.5亿元开发水暖城三期。2011年注资3亿元成立南安市鑫宇小额贷款有限公司,法定代表人为蔡建设。2013年中宇投资人民币12亿元,用于建设年产200万件卫生陶瓷项目,主要生产连体坐便器、洗脸盆以及其他陶瓷件等,其中5亿元通过银行贷款解决。2014年中宇引进数控设备进行技术改造,投资超过2000万元。

  辉煌集团投资发展路线图:

  2008年签约凤凰卫视主持人陈鲁豫为辉煌水暖集团品牌的形象代言人。2010年投资3500万元新建辉煌水暖物流中心。

  投资1288.0万元成立恒实陶瓷有限公司,计划投资8亿元建设四条高档自动化卫生陶瓷生产线。2011年辉煌扶茂新项目园区总投资20亿元,集产品生产、研发、社区服务等为一体。2012年投资8000万元新建年产100万件水暖器材生产,银行货款4000万元。2013年投资5.9082亿元,新建年150万立方米物资吞吐能力物流中心仓库以及陶瓷、阀门、浴室柜、橱柜研发车间,其中4.7082亿元来自银行贷款。

  投资7168万元新建年产120万套水暖器材的项目。2014年2月,福建恒实陶瓷有限公司开工。2015年斥资三千万元打造行业首部30集3D动漫片《卫浴也疯狂》。

  申鹭达集团投资发展路线图:

  2006年6月,投资2000多万元改建华英五金电镀厂,引进全自动电镀生产线和废水膜处理法技术。

  7月,投资1.4亿元在惠安城南工业区建设卫生陶瓷生产线,是中国第一家实现卫浴洁具一体化的水暖企业。2009年申鹭达计划投资2.3亿元,在广东鹤山建生产,主要生产水龙头、浴缸、淋浴房等100多个系列产品。2010年申鹭达签约贾静雯为旗下品牌特陶马桶代言。2012年投资1.2亿元新建年产300万件节水型卫生陶瓷项目研发中心,其中银行贷款4000万元。

  计划投资10亿元,建12条陶瓷薄板生产线,洪光明表示,计划2014年年底前将12条生产线全部建好,主要用于卫生间配套和工程。2013年11月,第二条陶瓷生产线正式点火投产,陶瓷厂总投资10亿元人民币。2014年2012-2014年,新建申鹭达综合电子商务平台。目标是打造集家居建材资讯、产品销售为一体的大型综合性电子商务平台,并配套建设线下体验及物流中心。项目耗资9500万元,目前已经开始启动建设,正逐步进入外部平台架接中。

  来源:陶城报

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