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中银协:银行业对疫情防控企业信贷支持超12543亿

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中银协:银行业对疫情防控企业信贷支持超12543亿摘要:   银行业金融机构加大疫情防控企业信贷支持,突破12543亿元本次疫情发生以来,银行业金融机构积极对接疫情防控企业融资需求,加大信贷投放,促进企业生...

中银协:银行业对疫情防控企业信贷支持超12543亿 西安设备融资租赁 第1张

  银行业金融机构加大疫情防控企业信贷支持,突破12543亿元本次疫情发生以来,银行业金融机构积极对接疫情防控企业融资需求,加大信贷投放,促进企业生产。截至3月3日中午12点,根据中国银行业协会官网及会员单位报送信息,经统计,各银行业金融机构合计信贷支持超过12543亿元,其中国家开发银行抗击疫情信贷支持515.52亿元;中国农业发展银行和中国进出口银行抗击疫情信贷支持合计788.32亿元;工、农、中、建、交和邮储6家国有大型商业银行抗击疫情信贷支持合计3171.62亿元;浦发、招商、中信等12家股份制银行抗击疫情信贷支持合计4245.80亿元。

  全国城商行、民营银行提供疫情防控专项授信达2193.34亿元;全国农信机构向相关企业提供信贷支持达1533.73亿元;14家在华外资银行、大陆台资银行提供信贷支持94.90亿元。银行业金融机构爱心捐款达22.73亿,捐物1060万件同时,银行业金融机构持续履行社会责任,大力践行公益慈善,积极捐款捐物。截至3月3日中午12点,根据中国银行业协会官网、会员单位报送及相关慈善机构公布的信息,经统计,银行业金融机构捐款22.73亿元;捐赠物资已超1060万件,其中物资1013.71万件、生活用品49.41万件、食品23418箱。银行业金融机构执行低贷款利率,支持疫情防控企业降低融资成本国有大行贷款利率情况: 农业发展银行对人民银行全国性名单内的重点支持企业,提供的再贷款发放利率为2.5%-3.1%,低于3.15%的利率上限,加大重点企业支持力度,推动再贷款政策取得实效。2月9日新疆分行向北屯额河草原食品有限责任公司发放贷款3000万元,享受优惠利率2.9%;2月11日安徽分行向安徽联河股份有限公司发放贷款1000万元,享受优惠利率2.5%;2月13日,河北分行向石家庄君乐宝乳业有限公司发放贷款3亿元,享受优惠利率2.5%。

  湖北分行向湖北康宏粮油食品有限公司发放贷款4000万元,享受优惠利率3%,向奥美用品股份有限公司发放贷款5000万元,享受再贷款优惠利率,减轻企业负担,充分发挥政策性金融服务职能。南通市分行对纳入人民银行疫情防控重点企业信贷支持名单的客户,利率定价最多可优惠225BP,特殊情况可一事一议;对其他涉及疫情防控的救灾应急贷款,在原贷款定价方案上给予最高40BP优惠;对小微企业,在原贷款定价方案上给予最高25BP优惠;对制造业贷款,在协商一致基础上适当给予优惠。

中银协:银行业对疫情防控企业信贷支持超12543亿 西安设备融资租赁 第2张

  工商银行对于人行再贷款名单内的国家疫情防控重点企业,利率最低为1.65%,最高不超过LPR-100个基点,多数执行最低利率,如中国医药集团、中粮集团下属的子公司等;对于未纳入名单的企业,如广东先强药业有限公司等,尽可能实施低的利率。

  农业银行对疫情防控相关的小微企业实施优惠定价,确保全国疫情防控重点保障企业名单内小微企业获得优惠贷款利率。对全部普惠型小微企业,根据疫情影响程度实施差异化贷款定价。南通分行对人民银行疫情防控重点企业信贷支持名单内的企业,新增贷款利率不高于LPR减100BP;对受疫情影响较大的种养殖业,与市农业农村局进行沟通对接,对2020年6月30日之前的贷款按贷款额度的2%进行贴息补助;推出助业快E贷等线上信用类贷款,可享受普惠优惠利率,贷款额度最高达50万元;对普惠贷款在执行2019年普惠利率的基础上再优惠下调50个BP。

  中国银行南通分行对于重要防疫物资和重点民生领域的普惠型小微企业贷款综合成本在2019年基础上再降0.5个百分点,三年期贷款的执行利率不高于4.5%;对符合个人经营贷款整体政策的疫情防控应急物资生产企业第一时间满足其融资需求,并在信贷政策中纳入优质普惠客户范畴,利率较非优质客户最大幅度下调45个BP。

  建设银行通过开辟金融服务绿色通道、调整信贷政策和内外部定价等措施,加大对疫情防控重点保障企业的信贷支持,确保企业贷款利率低于1.6%。

  交通银行对人民银行重点保障名单内的企业,均按照LPR至少下浮100BP优惠利率精准投放。例如,北京市分行对于重点保障名单某客户发放1.65%的专项贷款,作为该户同业首单优惠贷款;辽宁省分行对于重点保障名单某药业公司发放2.3%的专项贷款1500万元,切实缓解企业防疫物资生产过程中的资金紧张问题,保障了重点防疫物资企业的生产经营。

  交通银行南通分行向防疫相关企业提供的优惠利率专项贷款,利率上限为贷款发放时最近一次公布的一年期LPR减100基点,与疫情相关小微企业、个体工商户经营性贷款,在现行基础上利率下调50个基点;2月2日获知福建某小微药业企业资金紧缺后,开辟绿色通道,当日审结,2月3日向企业发放贷款500万,融资利率按照小微贷款优惠下浮10%发放,顺利实现结束假期复工第一天即投放并圆满解决小微客户诉求;为黑龙江某器械公司提供专属服务优惠定向支持,2月13日成功实现首笔200万元优惠利率贷款的顺利投放,优惠利率为2.35%,财政贴息后的企业实际融资成本为1.175%,有力保障了企业的生产资金需求。

  2月17日向承接了诸多药品生产企业药品包装盒、包装箱的生产工作的青岛某包装有限公司发放300万元疫情防控重点企业支持贷款,利率为3.15%;针对疫情防控名单内的厦门某面粉有限公司,简化传统信贷审批流程,两天内完成5000万元信贷资金审批,于2月20日成功发放首笔贷款194.81万元,利率为2.05%;对江西某企业主动对接,上门服务,一户一策,定制方案,24小时放款500万,利率仅为1.65%,刷新“交行速度”;2月24日,为吉林省满足开工条件的一家口罩生产企业提供800万元专项贷款,利率仅为2.05%;仅用两个工作日完成授信审查、贷款发放,成功向全国疫情防控重点保障企业名单内的重庆某药厂发放 500 万元疫情防控专项贷款,利率仅为1.80%。

  邮政储蓄银行对小企业贷款信贷利率区间在2.2%-3.15%之间,小额贷款执行当地最优惠利率,其中,对湖北省内的普惠型小微企业主、个体工商户的贷款利率定价,在现有利率基础上下调50个BP。对央行名单内企业信贷利率区间为1.65%-3.15%,其中2月7日际华集团股份有限公司一年期贷款利率为1.65%。股份制行贷款利率情况:招商银行苏州分行为某抗疫物资生产企业快速发放信用贷款1000万元,利率优惠20BP。光大银行于春节后紧急下发《关于加大抗击疫情相关贷款业务定价支持的通知》,通过定价权限下放及实行FTP优惠减免等措施,给予抗击疫情相关企业最优利率支持;目前投放利率加权水平4.7%,低于该行全口径投放水平60BP,其中深圳科兴药业有限公司及广东兆阳生物科技有限公司均以3.95%利率进行贷款投放,缓解企业付息压力。

  民生银行高度重视五大部委联合下发的通知,特制定相关定价优惠政策;对于支持抵抗疫情的重点企业、通知所提的白名单企业的贷款,给与内部资金转移定价(FTP)30BP的优惠;对于疫情严重地区的对公贷款和小微贷款,FTP再优惠30-50BP。这项政策极大地鼓励该行贷款外部定价的下降,并预计短期内维持不变;截至目前,该行对公贷款的定价水平较前期下降10BP左右,小微贷款下降25BP左右。

  例如:温州分行对于制造业、批发和零售业、住宿和餐饮业的存量和新增企业贷款在2月的应付利息统一降至一年期LPR(4.15%)计收,合计减免利息700万元。兴业银行对54笔抗疫信贷采用了优惠利率,对受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游等行业以及有发展前景但暂时受困的企业,特别是小微企业,通过展期或续贷,最大限度保障企业续贷额度要求;安邦(厦门)生物科技有限公司是一家专注于快速体外诊断(POCT)的研发、生产、销售和服务的小微企业,公司研发的新型冠状病毒2019-nCoV核酸诊断试剂盒是国内首家核酸快速诊断试剂,疫情发生后,该产品作为福建省首个新型冠状病毒诊断试剂捐赠品,陆续发往湖北、河南、上海等省市机构使用,为保障企业春节期间正常生产,兴业银行在1月21日及时为企业提供了人民币100万元的信用免担保贷款,并在现行利率基础上下调0.65个百分点。

  广发银行为至少8家企业以低于基准的利率发放流动资金贷款共22932万元,支持企业抗击疫情;西安分行成功为国药控股陕西有限公司发放优惠利率贷款1亿元,用于采购抗疫药品保障陕西定点治疗药品供应;在了解到华润河南医药有限公司资金需求后,郑州分行迅速组织力量,开辟绿色通道。客户经理第一时间冒着大雪到企业收集出账资料。在总行相关部门大力支持下,仅用半天时间,郑州分行便以低于基准的优惠利率为客户提供了3100余万元的流动资金支持,专项用于采购防疫抗疫物资;杭州分行以低于基准的价格向浙江振德控股有限公司投放2000万元流动资金贷款,用于企业防控新型肺炎病毒口罩的生产。

  华夏银行浙江分行提前与省疫情防控重点保障企业浙江明日控股集团研究制定应急金融服务方案,并主动下调其存量贷款利率至4.35%;义乌支行主动为浙江省36家疫情防控急需物资供应商之一的义乌市百灵器械有限公司,降低存量贷款利率至LPR利率(4.15%)。

  浙商银行公司条线抗击疫情信贷利率区间为0-5%之间,其中80%为4.35%及以下;对上海润达科技股份有限公司从一年期5.655%优惠下调至4.7%;对抗击疫情小型企业贷款利率予以优惠。最低可按基准上浮10%-20%执行,如海宁支行为口罩企业发放抗击疫情贷款100万,贷款利率在原有基础上下浮20个百分点,实际利率上浮10%。恒丰银行为抗击疫情企业提供信贷支持,根据企业实际要求设计融资方案,考虑到疫情期间企业所遇困难较多,利率均给予优惠,平均年利率为4.8%,部分企业低至4.1%。

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  城商行和农信社条线贷款利率情况:部分获央行专项再贷款支持的城商行,最低利率达3.15%;其他城商行的信贷支持也多采用优惠利率。农合机构中,浙江省农信一年期LPR利率4.15左右,部分给予免息优惠;山西省农信2020年2月份和3月份返回贷款利息收入后实际利率约为4.7%,2020年新增中小企业贷款利率6.4%—7.2%之间;江西全省辖内农商银行自1月20日至2月10日对疫情防控重点企业新增授信贷款利率在3.15%-5.655%区间。

  江苏张家港农商银行设立10亿元专项免息资金,为符合条件的广大中小微企业提供“定期免息”服务,给予中小微企业最长为期三个月的授信延期服务,金额最高为贷款增量30%的贷款利息减免。广东南海农商行为南海必得福无纺布有限公司发放首笔1.5亿元疫情防控专项贷款,贷款利率仅为3.15%。路桥农商银行对口罩、护目镜、防疫消毒等疫情防控重点企业执行同期LPR利率下降150个基点,助力企业复工复产。

  来源:中国银行业协会

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